中国人民银行


关于加强支付结算管理保障银行和客户资金安全的通知
银发[1999]108号




中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，各政策性银行、国有商业银行，其他商业银行：
近年来，利用支付结算进行诈骗的活动日趋严重，一些不法分子采用伪造和变造票据、伪造客户印章、伪造银行签发给客户的回单和收账通知等手段诈骗银行和客户的资金，给银行和客户造成重大损失，扰乱了经济、金融秩序。为有效防范利用支付结算进行诈骗的风险，保障银行和客
户的资金安全，现将加强支付结算管理有关事项通知如下：
一、实行票据凭证新的防伪、防涂改措施。为防止伪造、变造票据，决定在1999年版各种票据凭证上，实行新的防伪、防涂改措施。银行汇票、商业汇票、不定额银行本票、支票的大写金额红水线栏，统一使用水溶性荧光油墨印制；各种票据凭证的号码统一采用渗透性油墨印制；
银行汇票、商业汇票、广东省的普通支票和广州、深圳、长沙、杭州、昆明、武汉市的清分机支票的背面加印二维标示码。采用新的防伪、防涂改措施印制的银行汇票和商业汇票凭证，自1999年6月1日起启用，同时停止签发现行银行汇票和商业汇票凭证。采用新的防伪、防涂改措施
印制的银行本票和支票凭证可与现行的银行本票和支票交叉使用。停止签发现行的银行本票和支票凭证的截止日期，由中国人民银行各分行、营业管理部、城市中心支行、县支行根据本地情况商辖内政策性银行和商业银行分支行确定，但最迟不得超过1999年12月31日，城市中心支
行，县支行应报所属分行或省会（首府）城市中心支行备案。为保证各银行和各单位的正确使用，对新票据凭证的启用和现行票据凭证的废止，中国人民银行总行和作出决定的中国人民银行分、支行应向社会发布公告，各银行的营业网点应进行张贴宣传。
二、实行编押、核押制度。自1999年7月1日起，各银行对签发和兑付的全国银行汇票，要采用密押器进行编押、核押，签发银行汇票编制的密押应填写在汇票“多余金额”上方空白栏。兑付行经核押正确后才能办理兑付，对不正确的密押，应及时向签发行查询，签发行应及时予
以查复。
三、实行客户凭预留密码、结算证或ＩＣ卡办理汇款和签发银行汇票。为防止一些不法分子伪造他人预留银行的签章，通过汇款或使用银行汇票诈骗他人资金，各行在客户办理汇款、申请签发银行汇票、签发支票委托银行主动付款以及购买空白票据凭证时，要采用客户预留密码、结算
证或ＩＣ卡等方式对客户身份的真实性进行确认。采用客户预留密码的，各银行要积极做好准备，开发程序，密码由客户自行设定，银行核对密码相符后才能受理。采用结算证的，结算证由中国人民银行当地分、支行统一格式并负责印制，分为正本和副本，填明持证人员的姓名、性别、单
位、编号，贴有持证人的近期照片，并由银行和开户单位加盖有效印章。开户单位持有正本，银行留存副本。银行经核对客户出示的结算证正本与银行留存的结算证副本相符后才能受理。采用ＩＣ卡的，各行应向客户发行ＩＣ卡，将确定的客户身份信息储存在卡内，经核对相符后方可受理
。试行支付密码的城市，凭支付密码办理业务。一个城市只能采用一种方式确认客户身份。具体采用的方式由中国人民银行分、支行商辖内各银行确定，并于1999年6月底以前组织实施。
四、加强客户对外支付资金的合法性和真实性的审查监督。各行在为客户办理汇款、签发、承兑票据和汇款解付、票据兑付、贴现时，要按照《票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》和《支付结算会计核算手续》的规定，对票据和支付结算凭证的要件进行严格审查，确
认其票据和支付结算凭证的合法性和有效性。
各行在办理汇款、签发银行汇票和银行本票时，要对其用途进行审查，并按规定足额收妥款项；要按规定办理现金汇款、签发现金银行银行汇票和银行本票，只有汇款人、银行汇票、银行本票的申请人和收款人均为个人、并交存现金的，才能办理现金汇款和签发现金银行汇票、现金银
行本票；严禁办理空头汇款、签发空头银行汇票和银行本票。
银行在办理汇款解付和银行汇票、银行本票的兑付时，要按规定对其用途及票据、汇款的联行报单的真伪进行审查，并认真审查票据的记载事项是否齐全、背书是否连续，实行编押的票据其密押是否正确；对收款人为个人的，还应认真审查其身份证件，并留存复印件备查；对其转账的
银行汇票或汇款支付时，只能向单位办理转账支付；除收款人的合法收入外，严禁转入储蓄账户或信用卡账户。对现金银行汇票、银行本票和汇款，要认真审查汇款人、银行汇票、银行本票的申请人和收款人是否均为个人。不符合规定的，一律不准取现。
银行在办理商业汇票承兑、贴现时，要严格审查票据的真伪。办理承兑时除要审查汇票签发必须记载的事项外，还要认真审查票据签发人与收款人是否签有经济合同；办理贴现时除要审查汇票上必须记载的事项是否齐全、背书是否连续外，还要认真审查贴现申请人与汇票签发人或其前
手之间是否签有经济合同和有无交易的增值税发票和发运单据，并将增值税发票和发运单据复印留存。对不符合规定的，不得办理汇票的承兑或贴现。
银行在办理支付结算业务的审查过程中，发现可疑票据的兑付或贴现和汇款的解付时，应加强防范，不得将票据随意退还给持票人，要及时向签发银行、承兑银行或汇出银行查询和向有关部门反映。
五、严格票据凭证和支付结算回单、收账通知的管理。票据凭证经银行或单位、个人签发，即具有支取款项的效力。各银行必须严格按照《支付结算会计核算手续》关于“空白重要结算凭证管理”的规定加强管理，防止因丢失、被盗造成隐患，或被他人利用诈骗银行和客户资金。
银行在受理客户汇款和支票出票人的主动付款时，交给客户的回单只能作为银行受理客户委托付款的依据，不能作为款项已经转入收款人账户的证明，收款人不得以此作为发货的依据。收账通知是银行将款项确已收入收款人账户的凭据，只能由开户银行交付给收款人，严禁外部传递。
各行要对回单和收账通知加强管理，严格与客户的交接手续，严防利用假的收账通知骗取他人货物。各行要广泛地向客户宣传回单和收账通知的性质和用途，使客户正确使用回单和收账通知。客户未按规定使用回单和收账通知，造成损失的，由其自行负责。
各行要尽快将本通知转发所属分支机构，并督促其贯彻执行。同时各行要经常进行检查，确保各项规定落到实处，对违反规定，造成资金损失的，要进行严肃处理。



1999年3月24日
国家测绘局


关于开展地理信息市场专项整治工作“回头看”行动的通知
　　
国信整〔2010〕2号


　　各省、自治区、直辖市、计划单列市测绘行政主管部门，新疆生产建设兵团测绘主管部门，信息产业主管部门，通信管理局，国家安全厅（局），工商行政管理局，新闻出版局，保密局，军区、军兵种测绘主管部门：


　　2009年1月以来，国家测绘局、工业和信息化部、国家安全部、国家工商行政管理总局、国家新闻出版总署、国家保密局、总参测绘局等七部门按照《国务院办公厅关于转发测绘局等部门关于整顿和规范地理信息市场秩序意见的通知》（国办发〔2009〕4号）要求，经过一年多的努力工作，圆满完成地理信息市场专项整治工作并取得明显成效，市场秩序明显好转。但由于地理信息市场属于新兴市场，在信息化技术条件下出现了很多新情况、新问题，各种违法行为还时有发生；同时，部分地区的工作还存在监管意识不强、措施不多、力度不够等薄弱环节。为巩固和扩大地理信息市场专项整治工作成果，防止地理信息市场违法行为出现反弹，维护地理信息市场正常秩序，按照七部门联合印发的《关于加强地理信息市场监管工作的意见》，经商各部门同意，全国地理信息市场专项整治工作领导小组决定，2011年1月至7月在全国开展地理信息市场专项整治工作“回头看”行动，重点查处“涉证、涉网、涉密、涉外、涉军”等违法违规行为。现将有关事项通知如下：


　　一、工作目标


　　通过开展“回头看”行动，进一步全面清查地理信息市场的违法违规行为，对存在问题的重点区域和环节进行专项治理，依法查处各类违法违规案件，进一步规范地理信息采集、加工、提供、使用等行为，全面检查地理信息市场各项管理制度的贯彻落实情况，维护正常的地理信息市场秩序，提高地理信息资源应用水平，促进地理信息市场健康快速发展。


　　二、工作重点


　　（一）继续查处无证测绘等违法行为。重点查处无测绘资质或超越资质范围进行地理信息采集、处理、提供等违法行为，维护正常的地理信息市场秩序。


　　（二）持续打击外国的组织或者个人来华非法测绘行为。对2009年以来可能涉及测绘的重大涉外合作项目进行全面清理，严格外国的组织或者个人来华测绘审批，维护国家安全和利益。


　　（三）切实防范涉军非法测绘行为发生。进一步加强军地协调，规范地理信息产业从业单位的地理信息采集行为，依法处理涉军非法测绘事件。


　　（四）严肃查处泄露涉密地理信息案件。加大对涉密测绘成果使用、保管单位检查力度，对保密制度不完善、保密措施缺乏、保密管理薄弱的单位责令整改，对问题严重的依法予以处理。


　　（五）严格规范互联网地图服务网站管理。加强互联网地图服务网站的动态监管，对依法获取测绘资质证书和互联网出版服务资质许可的单位加强指导，纳入法制化监管范围；对应该取得相关资质而未取得且开展有关服务的网站要依法查处。


　　（六）加快健全地理信息市场监管制度。完善相关配套法规规章，加强地理信息市场政策研究，强化部门协作工作机制，支持和引导地理信息市场健康发展。


　　三、工作安排


　　“回头看”行动从2011年1月开始，到7月结束，分两阶段进行。


　　（一）清查处理阶段（2011年1月至5月）。各省、自治区、直辖市地理信息市场专项整治工作机构，要按照“回头看”行动的目标任务要求，结合专项整治检查验收中发现的问题及薄弱环节，认真开展对地理信息市场违法行为的全面清查。对清查出的各种违法行为，要及时依法处理；对涉嫌犯罪的，要移送司法机关处理。


　　（二）检查验收阶段（2011年6月至7月）。国家测绘局等七部门组成检查验收组，对各省、自治区、直辖市“回头看”行动和整顿规范任务完成情况进行抽查验收。各省、自治区、直辖市要于8月15日前报送“回头看”行动总结报告。


　　四、工作要求


　　（一）各地区、各部门要严格执法，进一步加大对各类地理信息市场违法违规行为的查处力度，依法查处重点案件并及时向社会通报。要建立健全地理信息市场监测和预警机制，严密监控地理信息市场秩序。


　　（二）各地区、各部门要对“回头看”行动中发现的问题进行深入研究，着重从管理上查找原因。要进一步健全和完善各项制度，对制度落实不到位的要研究制定落实措施；对存在制度空白的要尽快建立完善，加快推进地理信息市场监管新机制、新制度建设。


　　（三）各地区、各部门要充分发挥广播、电视、报刊、网络等媒体的舆论导向和监督作用，多渠道、多方式宣传正面典型，曝光违法违规案件，为地理信息市场专项整治工作“回头看”行动营造良好的舆论氛围。


　　地理信息市场专项整治工作“回头看”行动中遇到的问题请及时报全国地理信息市场专项整治工作领导小组办公室。


　　


　　


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　全国地理信息市场专项整治工作领导小组


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（国家测绘局代章）


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二〇一〇年十一月二十六日