湖北省十堰市人民政府


十 堰 市 人 民 政 府 办 公 室 文 件

十政办发[2000]123号

市人民政府办公室关于印发《十堰市中小企业信用担保基金管理办法》的通知

各县市区人民政府，白浪开发区管委会，市政府各部门，各县级事业单位，各大中型企业，驻市各单位：
　　经市政府研究同意，现将《十堰市中小企业担保基金管理办法》印发给你们，请遵照执行。

二○○○年九月五日


十堰市中小企业信用担保基金管理办法

　　　　　　　　　　　　　　 第一章　总则

　　第一条　为规范十堰市中小企业信用担保基金业务操作与管理，控制基金风险，提高基
金运作效率，确保基金健康发展，特制定本办法。
　　第二条　本担保基金的管理机构为十堰市中小企业信用担保中心（以下简称担保中心），经
十堰市人民政府批准设立为事业法人，享有独立的经营权与民事权。
　　第三条　设立本基金的目的在于帮助具有发展前景的十堰市中小企业较方便地从金融机
构取得贷款、从其他非金融机构取得融资，促使其持续健康发展。同时分担贷款（融资）风
险，保证债权的实现。
　　第四条　本办法所称担保为保证，即担保中心与债权人约定，当受保企业不履行或不能
履行债务时，担保中心按合同约定履行债务或者承担责任的行为。
　　第五条　担保中心以安全性、流动性、合规性、社会性为基本运作准则，以保本经营、
控制风险、平等自愿、公平守信为原则开展担保业务。
　　第六条　担保中心宗旨：按照建立社会主义市场经济体制目标，促进企业技术进步，较
好解决政企之间、银企之间的矛盾，规范社会担保行为，以担保中心的信誉和资产为借贷双
方提供可靠的保证，为提高企业经济效益，发展我市经济服务。
　
　　　　　　　　　　　　　第二章　基金设立与组织管理

　　第七条　基金由各级政府投入、国内外机构、团体的资助以及专业担保机构投资等形
成，其来源渠道有：
　 （一）政府的投入；
　 （二）以出让方式取得的土地使用权、其它经营性和非经营性国有不动产；
　 （三）国内有关机构、组织提供的资助；
　 （四）受保企业缴纳的风险保证金；
　 （五）基金收益补充；
　 （六）其它。
　　基金总额设定不少于5000万元人民币。
　　第八条　市政府设立“十堰市中小企业信用担保监督管理委员会”（以下简称管委会），是十堰市
中小企业信用担保中心的监督管理机构。
　　第九条　管委会履行以下职责：
　 （一）决定担保中心的年度经营、投资、财务预决算、利润分配、弥补亏损等方案；　
　 （二）决定担保中心的机构设置；
　 （三）审批担保中心章程；
　 （四）提请任命并聘任担保中心主要负责人；
　 （五）审批担保运作的基本管理制度；
　 （六）审批担保中心变更形式和解散方案；
　 （七）审议和决定担保中心其它重大事项。
　　第十条　担保中心职责：
　 （一）制订年度经营、投资、财务计划和财务预决算、盈亏处置方案；
　 （二）拟定担保中心内部职能机构的设置与调整；
　 （三）拟定担保中心的基本管理制度，制定担保中心内部具体规章；
　 （四）制订和修改担保中心章程及内部运作管理制度；
　 （五）负责对申保企业的资信评估；
　 （六）依法开展担保业务和反担保业务；
　 （七）组织实施追偿、清算与重组业务；
　 （八）负责向专家评审小组提交重大担保事项。
　　第十一条　担保中心实行管委会领导下的主任负责制，设主任一人，副主任二人。担保
中心主任作为担保中心的法定代表人，履行以下职责：
　 （一）全面负责管理担保中心的日常行政和经营活动，组织实施管委会决议；
　 （二）组织实施担保中心年度经营计划，提交担保中心的发展规划、财务计划、 财务决
算和盈亏处置方案；
　 （三）提请聘任或解聘副主任、财务负责人，决定聘任或解聘其他管理部门负责人；
　　（四）在国家规定的劳动报酬范围内，决定实施担保中心内部的分配及奖惩方案。
　　（五）承担担保中心担保业务的终身法律与经济责
任。
　　第十二条　担保中心聘请金融、管理、财务、法律、
　　计算机、工程等方面的资深专家，组成担保评审论证小组，受担保中心委托，开展项目
论证、评审和咨询等服务工作。

　　　　　　　　　　　　　　　第三章　担保对象及种类

　　第十三条　担保中心的担保对象为十堰市境内各种经济类型的符合产业政策，具有较强
市场竞争力的知识型、科技型、特色型中小企业。担保中心启动初期担保对象限于十堰市境
内的中小工业企业生产性流动资金贷款。
　　第十四条　申报企业必须具备以下基本条件：
　 （一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格； 符合《贷款通则》中有关借款人
必须具备的条件；
　 （二）连续经营两年以上，具有较好的财务核算基础， 资产负债率在全市中小企业平均
水平以下，无不良信用记录及重大民事、经济纠纷；
　 （三）按中国人民银行规定，取得《开户许可证》，并在相关商业银行开立基本账户；
　 （四）生产经营活动合法，并符合国家和十堰市产业发展政策；
　 （五）按担保中心规定一次性缴纳一定比例的风险保证金， 有偿还能力且提供反担保措
施。
　 第十五条　担保中心担保种类：
　 （一）银行贷款担保；
　 （二）非银行金融机构融资担保；
　 （三）其他生产经营活动的信用担保。
　　担保中心所提供信用担保仅限于生产经营性流动资金贷款，且担保范围为银行发放的人
民币贷款。
　　第十六条　担保中心实行总量控制、计划管理，担保总额不超过基金总额的2—5倍。
　
　　　　　　　　　　　　第四章　担保程序及收费标准

　　第十七条　担保中心办理担保业务按以下程序进行：
　 （一）贷款申请及资信调查。申保企业先向银行提出贷款申请，并提供相关资料， 银行
经审查同意后，通知贷款企业办理担保手续，后由申保企业向担保中心出具书面意见；
　 （二）担保申请。借款企业根据银行通知和贷款意向，向担保中心提出申请， 并提供相
应材料；
　 （三）担保审核。担保中心受理借款企业担保申请后，对受保对象的真实性、 合法性、
安全性、盈利性等进行审核、审查，由专家评审小组评审；
　 （四）担保审批。担保审核通过后，按照审保分离制度， 由担保中心根据规定权限审批
担保项目；
　 （五）签订担保合同。担保中心经审批同意担保后，必须与银行、 受保企业分别签订《
担保合同》和《委托担保合同》。担保中心担保合同包括被担保贷款种类、金额、借款期
限、保证方式、范围、期间及违约责任等条款；（六）发放贷款。担保合同签订后，贷款
银行对受保企业正式办理贷款审批发放手续，受保企业按借款合同约定使用贷款；
　 （七）正式承担。担保中心收到银行放款通知后， 按担保合同的约定对受保企业正式履
行保证责任。
　 第十八条　为保证担保中心正常履行职能，本着不以盈利为目的原则， 对中小企业融资
担保，应根据其资信等级、担保期限、担保风险程度等情况，收取不超过担保资金数额0.5%
的担保费。
　 第十九条　担保中心担保范围分为全额担保和非全额担保两种， 具体操作时由担保中心
与贷款银行根据受保企业资信等级、担保金额等情况协商确定。
　 第二十条　逐步建立和完善信用评价制度，对连续三年以上资信优良的受保企业， 由银
行实行授信制度，受信额度依据受保绩效、资信等级等因素综合确定。
　　　　　　　
　　　　　　　　　　　第五章　担保审批权限及风险控制

　　第二十一条　担保中心按照“区别对待、择优扶持”的原则，建立健全严格的担保操作
管理责任制，划分审批权限，便于从内部控制风险。具体审批权限如下：
　 （一）担保金额在50万元（含）以下，按担保程序由担保中心主任审批；
　 （二）担保金额在50万元以上，由担保中心集体讨论审批，报管委会审查备案。
　　第二十二条　建立定期检查督促制度和离任审计制度，将各级担保审批人员履行职责置
于有效的监督之下。
　　第二十三条　担保中心加强与银行的合作，建立稳定的信息网络，相互交换和通报受保
企业信息，共同维护双方的合法权益。
　　第二十四条　担保中心建立风险金准备制度。担保中心根据担保业务运行情况，逐步提
取一定比例的风险准备金，分别用于冲抵担保发生的经营亏损和弥补担保呆账损失。准备金
的计提比例由管委会确定。
　　第二十五条　担保中心实行计划控制、按权限审批制度，担保业务总量按照批准的扩大
倍数为限，单笔担保最高不超过200万元，对受保企业在未能偿还债务前不实行连续担保。
　　第二十六条　担保中心根据受保企业资信状况、受保金额确定实施提供反担保。反担保
包括提供反担保人和抵押（质押）方式两种。
　　提供反担保人即有受保企业提供有经济实力的法人实体，依其资产或资信实施反担保。
抵押（质押）即有受保企业提供一定的保证金（风险抵押金）或有价证券、票据、产品结算
权、不动产等，经资产评估机构出据评估报告后，予以直接抵押。《抵押反担保合同》须经
公证机关公证。
　　第二十七条　为保证中小企业履行合同，本着风险分散原则，担保中心收取一定数额的
保证金，其标准是按担保金额的20%缴纳，担保责任解除后，担保中心退回全部保证金。
　　第二十八条　担保中心根据担保种类和范围及风险情况，向省担保中心申请再担保。

　　　　　　　　　　　　　第六章　经营管理及财务制度

　　第二十九条　担保中心应按照国家有关法律、法规和行政规章，建立、健全各项业务管
理规章制度，并严格遵循行业公允的原则、规范与标准。
　　第三十条　担保中心按照批准的经营范围和基金运用规定，开展经营活动。
　　第三十一条　禁止高风险的特殊担保，严格按市场化规范运作，完善有关法律手续，任
何单位和人个不得非法干预担保业务的决定和依法追偿行为。
　　第三十二条　担保中心执行国家规定的人事制度和劳动用工制度。对所需职工实行选调
和社会招聘相结合，重点使用具有专业经验的高素质人才。
　　第三十三条　担保中心内部执行严格的岗位责任制、项目承包责任制、分级负责制，对
员工进行年度考核，根据其实际能力、业绩和职业道德表现，进行奖惩。
　　第三十四条　担保中心应建立并逐步完善与担保业务相适应的财务核算与报表体系，对
基金资产、净值、收益、费用等项目实行规范管理。担保中心财务会计制度暂参照保险业执
行。基金净值限于存入相关贷款银行，实行专户管理，允许将其中一部分投资于国债，但不
得投资于股票、房地产和企业债券，不得直接用于贷款和商贸活动。
　　第三十五条　基金所得收益包括担保费收入、各项存
款利息收入和投资收益。基金收益除支付日常业务开支外，全部用于充实基金资本。
　　第三十六条　由财政局负责检查、稽核担保中心日常财务账目及各种会计报表，以保证
财务账目的真实、准确、有效。
　　第三十七条　担保中心编制财务收支预算和财务报告，及时公告，并向管委会报告。财
务收支预算执行结果由财政局负责检查，并上报管委会审核。
　　第三十八条　担保中心对留用的年度盈余资金，在符合国家规定的财务制度原则下，拥
有自主支配权。
　　第三十九条　担保中心实行内部审计制度，审计的程序、内容由管委会确定。

　　　　　　　　　　　　　　　第七章　附　　则

　　第四十条　本办法未尽事宜，相关法律法规另有规定的，按其规定执行。
　　第四十一条　本办法由管委会负责解释。

浙江省人民政府


关于印发《浙江省公路水运工程施工监理总监负责制实施办法（试行）》的通知

浙交〔2009〕261号


各市交通局（委）、义乌市交通局，温州市、嘉兴市、舟山、台州市港航（务）局：
为进一步深化我省公路水运工程监理制度，提高监理服务质量，充分发挥总监理工程师的作用，厅制定了《浙江省公路水运工程施工监理总监负责制实施办法（试行）》。现印发给你们，请在高速公路和大型水运工程项目中试行。试行中如有问题，请与厅质监局联系。联系人：颜韶辉，电话：0571-83789632。


二○○九年十二月三十一日
　　
浙江省公路水运工程施工监理总监负责制实施办法
（试行）

第一章 总则


第一条 为进一步深化公路水运工程监理制度，提高监理服务质量与水平，充分发挥总监理工程师的作用，依据交通运输部公路、水运工程施工监理规范及有关管理办法和规定，结合我省实际，制定本办法。
第二条 本办法适用于我省境内高速公路和大型水运工程施工监理。
第三条 我省公路水运工程施工监理均设置一级监理机构，即监理工程师办公室（以下简称“监理办”）。监理办实行总监负责制。
本办法所称的总监系总监理工程师的简称，是指具有监理工程师资格，由监理单位法定代表人书面授权，并经项目建设单位同意，担任监理办总负责人的监理工程师。
本办法所称的总监负责制是指总监一方面代表监理单位全面履行监理合同，依法行使合同赋予的监理权限，实现监理合同规定的工程建设目标；另一方面主持监理办内部管理工作，行使监理单位赋予的管理权限，实现监理单位设定的内部考核目标，并承担相应责任和义务的责任制度。
第四条 总监具有双重身份，一是监理单位派驻工程所在地履行监理合同的全权代表和总负责人，是监理单位在该监理合同上设置的最高职务，是施工质量、安全和环境保护等监理合同规定工作及监理人员廉洁自律等内部管理的第一责任人；二是建设单位通过合同委托授权的代理人。总监履行合同时必须维护国家和社会的公共利益，维护建设单位、施工单位及监理单位自身的合法权益。
第五条 建设单位与监理单位是委托与被委托的合同关系，依据监理合同，各负其责，相互尊重、密切合作。总监在监理办内部管理上受监理单位领导，并对监理单位负责；在工程建设管理上，总监受建设单位的协调管理。
第六条 总监的素质应当满足以下基本要求：
（一）具有高尚的职业道德和健康的体魄；
（二）具有良好的表达、沟通和协调的能力；
（三）具有较高的理论水平和专业技术水平；
（四）具有合理的知识结构和丰富的工程监理实践经验。
第七条 高速公路和大型水运工程的总监应具有交通运输部（含原交通部）批准的监理工程师执业资格，并经监理单位聘任和岗位登记（岗位登记是指监理人员按照交通部基本建设质量监督总站网站行业数据库或浙江交通监理市场诚信信息系统管理要求，完成相关信息的录入并发布，下同）。

第二章 监理办内部机构设置与总监的监理职权


第八条 监理办必须按照监理合同要求设立内部机构，一般可设置若干专业组，各专业监理工程师（以下简称“专监”）为相应专业组的负责人。
第九条 监理办的监理人员分为三个层次，即总监（可设若干副总监，协助总监工作）、专监（可设若干专监助理，协助专监工作）和监理员。监理人员人数及进退场时间应当满足合同要求和工程实际需要。后勤管理部门及人员可由监理办自定。
第十条 监理办负责监理合同所辖各施工合同段工程的施工监理工作，即负责监理合同工程的质量监理、施工安全监理、施工环境保护监理、费用监理、进度监理、合同其他事项管理、文件与资料管理及协调参建各方关系等工作（简称“五监理、二管理、一协调”）。如合同另有规定，则按合同办理。
第十一条 依据监理办内设机构，总监、专监、监理员的主要监理职责见附件。总监应当按照规范有关规定结合工程实际，将监理合同工程的工程范围及工作范围予以细化并逐级分解，明确每一个监理岗位的工程范围、工作范围及相应的职责与权限。
总监应当将监理办组成人员及其监理范围、职责与权限书面通知施工单位，并告知建设单位、设计单位等。
第十二条 建设单位应当授予总监并保证其行使下列权限（但不限于）：
（一）对施工单位不称职的、不符合合同要求的人员和拒不执行监理指令的人员，总监有权责令施工单位限期撤换。
（二）根据工程需要，总监具有要求施工单位增加人员、设备或资金投入的权力。必要时，总监可向建设单位提出中止施工合同、课以履约担保等追究施工单位违约责任的建议。
（三）总监有参加施工单位为实施合同工程而组织的有关会议的权力；有召开协调各施工单位（含指定分包人）联席会议的权力；并有随时召集某一施工单位或所有施工单位就某一问题举行会议的权力。
（四）建设单位认为必要的其它权限。
建设单位应当向施工单位、设计单位发出书面通知，告知监理单位名称、监理的范围和权限及总监姓名等事项。
第十三条 总监在工程监理过程中依法行使法律法规、监理合同、施工合同及建设单位与第三方签订的其它合同所赋予监理单位的一切职权。未经总监批准，合同工程、分项或分部工程不得开工。未经总监签字认可，建设单位不得拨付工程款，不得进行交工、竣工验收。
总监不得将下列工作委托给副总监或其他任何监理人员：
（一）主持编写监理计划并签字；
（二）审批承包人的施工组织设计及专项施工方案，签发合同工程开工令、分项（分部）工程开工报告、工程暂停（复工）令、计量支付证书；
（三）审核、签认工程变更、工程延期、费用索赔和工程分包；
（四）签发中间交工证书，审查承包人的交工验收申请，签发缺陷责任终止证书；
（五）本办法第十二条（一）、（二）款建设单位授予总监的工作权限；
（六）监理合同规定的总监不能委托的其它工作。
第十四条 总监因任何原因要请假而影响其职责正常履行的，应当事先征得建设单位的同意并按监理合同规定办理请假手续，同时指定一名监理工程师（一般为副总监）代为行使总监的部分或全部职权，签发书面授权书（包括被授权人即代理总监、授权时限及授权事项等），并抄送建设单位和施工单位。
代理总监不得将总监授权的事项再次授权。

第三章 总监的内部管理权限、义务与薪酬


第十五条 监理单位与总监之间要建立合理的人事管理、财务管理和分配管理等内部管理机制，以书面形式明确总监的人事、财务、分配管理职权。总监应当享有下列权限：
（一）总监的人事权。总监对监理办人员拥有人事变更权。对不能胜任现场监理工作的监理人员，总监应当向监理单位提出更换人员的要求，监理单位应当予以支持和协助。对于监理单位派遣的不适合人员，总监有权拒绝接受。
在任何情况下，总监不得擅自对监理人员进行更换。
（二）总监的财务权。总监对监理办人工费（含监理人员、辅助人员费用）、现场费用（含办公交通通讯生活设施费、试验检测和测量费、旅差费、管理费、监理办组建及进退场费等）拥有相对独立的财务权，具体权限在监理单位对总监的授权书或内部考核责任书中明确。
（三）总监的分配权。总监对监理办全体人员拥有相对独立的分配权。监理办通过自身努力获得的建设单位的奖励，原则上由监理办内部分配，由总监提出分配方案，报监理单位核定后发放。
监理单位对监理人员的考核和奖励，应当征求总监的意见。
第十六条 总监有履行回避制度的义务。总监的直系亲属不得在其领导的监理办从事监理工作，也不得在监理办管辖的任何施工单位及其分包人、材料供应商等与工程监理有关联的单位工作。总监聘用旁系亲属的，应当主动向监理单位、建设单位说明。若总监聘用旁系亲属2人及以上的，监理单位、建设单位应当予以劝退。
总监与监理办所管辖的施工单位及其分包人或材料供应商等有利害关系的，应当主动要求回避。
第十七条 监理办管辖的施工合同发生仲裁或诉讼时，总监应作为证人，向仲裁机关或法院提供有关证据。
第十八条 总监的薪酬可分为基本工资、福利、考核奖等。监理单位应制订相应的考核办法，实行内部考核制度，总监的薪酬与考核结果挂钩。

第四章 监理内部管理


第十九条 监理单位应当按照本办法第六、七条的要求，结合工程实际情况，慎重选择总监人选。一名总监只能担任一个监理合同的总监。
监理单位的法定代表人、总经理（不含副总经理）不得担任总监。
第二十条 拟任总监应当参与投标工作，包括对拟投监理合同段的现场踏勘、技术建议书和财务建议书的编写、开标评标及答辩、澄清等。拟任总监应当重点把握拟投监理合同段工程重点与难点的分析、监理人员的配备及进退场计划安排、监理服务费报价等关键问题。拟任总监应参与副总监和专监人选的选择。
第二十一条 本着“责、权、利”相统一的原则，监理单位应当根据工程具体情况研究制订详尽、合理的内部考核责任书，考核内容应当涵盖被考核人的全部监理职责。监理单位应当与总监签订责任书，总监还应当与专监签订责任书，专监应当与监理员签订责任书。签订前，被考核人应当熟悉责任书内容。考核人不得强制要求被考核人签字。
监理单位与总监签订的内部考核责任书抄送建设单位备案。
第二十二条 监理单位应当按照与总监签订的责任书对总监的履约情况进行检查、考核，每半年不少于一次。因监理人员工作失误造成工程损失的，监理单位应当按照责任书追究总监的责任。
总监应当按照与专监签订的责任书对专监的履约情况进行检查、考核，每季度不少于一次。专监应当按照与监理员签订的责任书对监理员的履约情况进行检查、考核，每个月不少于一次。
第二十三条 监理单位应当对监理办进行必要的内部管理交底和业务技术培训，以利于总监开展工作。在此基础上，总监应当对专监进行交底，专监应当对监理员进行交底和辅导。
第二十四条 监理办应当建立完善的内部管理制度，包括质量责任监理责任制度、安全监理责任制度、环保监理责任制度、廉洁管理责任制度、请（休）假制度及考核制度等。监理单位应当指导监理办建立和完善其内部管理制度。
第二十五条 监理单位必须加强对监理办与总监的监督管理，必须对监理合同履行情况及监理办人事、财务、税务等执行情况进行监督检查，确保合法、合规，不得以包代管；掌握监理办工作动态，对不能胜任总监岗位的总监，经建设单位同意，可对总监进行替换，并重新签订责任书。在监理单位的信用评价中，总监的此种调换不计入监理单位违约之列。
第二十六条 监理单位应当合理确定监理办的人工费和现场费用，并保证人工费和现场费用按时到位。

第五章 监理工作环境


第二十七条 建设单位应严格履行监理合同，充分信任和尊重总监，维护总监的权威性。建设单位不得干涉监理工作、侵占监理工程师的权力。建设单位对施工单位有关工程方面的指令，应当通过总监书面发布。建设单位发布的指令不得违反法律法规、国家标准、技术规范和委托合同的约定。否则，总监有权拒绝执行并书面通知建设单位，建设单位拒不改变其违法违规指令的，总监有权向交通主管部门及有关部门报告。
建设单位应当建立和完善工程建设管理规章制度，理顺工程建设各方关系。对施工单位无正当理由拒不执行监理指令、干扰正常监理工作等不当行为应及时予以协调处理。
建设单位应当监督检查总监负责制的落实情况和监理合同的履行情况，并将检查结果作为对监理单位信用评价的复评依据。建设单位应当建立、完善考评和奖惩机制，对监理办和监理人员定期进行考核评比，奖优罚劣，促进总监负责制的进一步落实。对不履行监理职责或不称职的总监或其他监理人员，建设单位应当按照合同有关规定书面通知监理单位予以撤换。建设单位应将考评结果及有关诚信信息报送上级交通主管部门，并按规定在浙江交通监理市场诚信信息系统上予以发布。
第二十八条 施工单位应当尊重、配合总监的工作，接受监理办的监督检查。对监理办依照合同发出的监理指令，应当及时整改落实或在合理的期限内给予答复。
第二十九条 设计单位应当尊重、配合总监的工作，及时并妥善处理施工阶段涉及的设计问题。当合同另有规定时，总监可代表建设单位对设计单位的售后服务进行监理。

第六章 监督管理


第三十条 各级交通主管部门及其所属的质量监督机构应加大对总监负责制落实情况的监督检查，及时总结推广总监负责制经验。对不按本办法要求推行总监负责制的监理单位要提出警示；对不按本办法要求承担总监职责或擅自离岗的总监，应按照有关规定记录并公布其不良执业信息；对不落实总监负责制，导致监理办管理混乱、现场监管不到位的，可责令整改，情节严重的可对监理单位和总监进行通报批评，触犯法律的依法追究法律责任。
第三十一条 我省公路水运工程监理推行总监晋级制度。总监设一、二、三、四共四个等级，三级为基准级。每当总监连续在两个项目上因监理成绩显著，被评为优秀总监的，晋升一级；当总监因工作失职被建设单位或有关部门通报批评的，可降至四级，具体办法另行印发。

第七章 附则


第三十二条 本办法自印发之日起试行。
第三十三条 本办法由浙江省交通运输厅负责解释。